この記事では、FXを全く知らない方でも分かるように、「スワップポイントの仕組み」について解説していきます。
- スワップポイントの仕組みを理解する‼
- スワップポイントが付与されるタイミングを知る‼
- スワップポイントによる利益と損失を理解する‼
- スワップポイントでの損失を防ぐ3つの方法を知る‼
スワップポイントは通貨ペアごとに設けられ、日をまたぐトレードをすると影響します。どのようなものかは知っておきましょう。
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スワップポイント
スワップポイントとは、通貨ペアの金利差によって得られる利益・損失のことで、ポジションを保有した状態で日をまたぐと発生します。
例えば、「米ドル/円」の通貨ペアのポジションを保有しているなら、「円の金利」と「米ドルの金利」の差がスワップポイントとして発生することになります。
スワップポイント → 取引中の通貨ペアの金利差によって発生
スワップポイントは通貨ペアの金利差が大きくなるほど大きくなるので、高金利通貨と低金利通貨のペアであるほどスワップポイントは大きくなることになります。
スワップポイントはそれほど大きな金額ではありませんが、毎日付与されるので、スワップポイントを狙って長期投資を行うトレーダーもいます。
スワップポイントに影響を与える通貨の「金利」
取引中の通貨ペアの金利差によってスワップポイントは発生します。
このときに用いられる「金利」とは各国の中央銀行がそれぞれ設定している「政策金利」というもので、各国の中央銀行がそれぞれの国の景気や物価の安定など、金融政策上の目的を達成するために設定しています。
そのため、政策金利の上げ下げは景気の動向を見ながら段階的に行われます。
現在の日本の金利は他国と比べてかなり低く、高金利通貨との通貨ペアを取引することで、安定的にスワップポイントを得ることができます。
日本と各国の政策金利を一覧表にしました。
| 通貨国 | 政策金利 | 改正日 |
|---|---|---|
| 日本 | －0.10％ | 2016年1月29日 |
| 米国 | 5.00～5.25％ | 2023年5月3日 |
| ユーロ | 3.25％ 3.75％ 4.00％ | 2023年5月4日 |
| 英国 | 4.50％ | 2023年5月11日 |
| 豪州 | 4.10％ | 2023年6月6日 |
| NZ | 5.50％ | 2023年5月24日 |
| カナダ | 4.75％ | 2023年6月7日 |
| スイス | 1.50％ | 2023年3月23日 |
| 南アフリカ | 8.25％ | 2023年5月25日 |
| メキシコ | 11.25％ | 2023年3月30日 |
一覧表を確認すると、日本の政策金利が低いことが分かります。
スワップポイントで「利益・損失」が発生する仕組み
スワップポイントは通貨ペアの金利差によって発生しますが、「利益・損失」は以下のようなときに発生する仕組みになっています。
高金利の国の通貨を買って低金利の国の通貨を売った場合に、その金利差分をスワップポイントとして受け取ることができます。
- 高金利の国の通貨を買う
- 低金利の国の通貨を売る
低金利の国の通貨を買って高金利の国の通貨を売る場合は、金利差分のスワップポイントの支払いが発生します。
- 低金利の国の通貨を買う
- 高金利の国の通貨を売る
スワップポイントはFX会社ごとにすぐに確認できるようになっているので、使用しているFX会社のスワップポイント確認方法をチェックしておきましょう。
スワップポイントの例（DMM FX）
スワップポイントの例を挙げると、「DMM FX」のスワップポイントは以下のように確認することができるようになっています。
ちなみに、現在の日本の金利は低いので、海外通貨のペア「○○/円」のスプレッドは買いポジションで利益が出ることが多いです。
日をまたいでポジションを持つ可能性のある取引は、スワップポイントを確認してから注文をするとよいです。
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スワップポイントが付与されるタイミング
スワップポイントは、取引をしていればいつでも付与されるものではなく、取引通貨を保有している状態で日をまたぐ（市場がクローズする）ことで発生します。
そのため、その日のうちに取引を約定し、日をまたぐ（市場がクローズする）ときに通貨を保有しない場合には、スワップポイントは付与されることはありません。
スワップポイントが付与されるトレード
下の図のトレードでは、月曜日にポジションを保有し水曜日まで通貨を保有しています。
そのため、市場がクローズした「月曜日から火曜日」「火曜日から水曜日」の2回、スワップポイントが付与されることになります。
火曜日の朝、水曜日の朝にスワップポイントが付与されています。
スワップポイントが付与されないトレード
下の図のトレードでは、火曜日にポジションを保有し、市場がクローズするまでに取引を約定しているのでスワップポイントは付与されません。
ポジションを保持して日をまたがなければスワップポイントが付与されることはありません。
スワップポイントによる利益と損失
スワップポイントはポジションを保有した状態で、日をまたぐことによって発生します。
ただ、トレードにおいてスワップポイントが発生したことがない方は、いまいち理解ができないかもしれません。
なので、実際にスワップポイントが利益と損失にどのように影響するのかを例を挙げて説明しようと思います。
スワップポイントによる利益（例）
スワップポイントによる利益の発生について、例を挙げて説明します。
上の画像を見ると、米ドル/円の買いポジションでのスワップポイントが208円であることが分かります。
仮に、米ドル/円を1Lotの買いポジションで保持し、日をまたぐと、208円のスワップポイントを受け取ることができます。
スワップポイントは1通貨単位ごとに発生するので、Lot数が増加するほどスワップポイントは増えていきます。
| Lot数 | スワップポイント（1日分） |
|---|---|
| 1 | 208円 |
| 2 | 416円 |
| 3 | 624円 |
| 5 | 1,040円 |
| 10 | 2,080円 |
長期のトレンドによって、複数の日をまたいでポジションを保持する場合には、スワップポイントもプラスであるとさらに利益を発生させることができます。
スワップポイントによる損失（例）
スワップポイントによる損失の発生について、例を挙げて説明します。
上の画像を見ると、米ドル/円の売りポジションでのスワップポイントが－211円であることが分かります。
仮に、米ドル/円を1Lotの売りポジションで保持し、日をまたぐと、－211円のスワップポイントを支払わなければいけなくなります。
スワップポイントは1通貨単位ごとに発生するので、Lot数が増加するほどスワップポイントは増えていきます。
| Lot数 | スワップポイント（1日分） |
|---|---|
| 1 | －211円 |
| 2 | －422円 |
| 3 | －633円 |
| 5 | －1,055円 |
| 10 | －2,110円 |
Lot数が大きくなるほど、スワップポイントによる損失の影響が大きくなっていくことが確認できます。マイナススワップになる場合には、できる限り日をまたがないようなトレードを心掛けることが大切です。
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スワップポイントでの損失を防ぐ3つの方法
スワップポイントで注意することは、マイナススワップの通貨ペアを保持した状態で日をまたいでしまい、それによって損失が発生してしまうことです。
マイナススワップであることを把握しているなら問題ないのですが、把握していなかった場合にはいきなりの損失に驚いてしまうことになります。
スワップポイントで損失を嬉しく思うトレーダーはいませんので、どのように対策をとっていくかを考える必要があります。
損失を防ぐ方法①： 通貨ペア「○○/円」で買いポジションをとる
日本は0％近くの政策金利が続いているため、他国の通貨よりも金利が低い状況が続いています。
そのため、日本と海外通貨のペア（○○/円）で買いポジションをとるトレードを主に行えば、スワップポイントがマイナスになる可能性はほぼありません。
下の画像は、「DMM FX」の日本円と海外通貨のペア（○○/円）のスワップポイントです。
ほとんどの通貨ペアの買いポジションで利益が発生するようになっていることが分かります。
通貨ペア「○○/円」の場合には、上昇トレンド狙いならスワップポイントを気にする必要はなさそうです。
損失を防ぐ方法②：マイナススワップの通貨ペアの取引を避ける
前述した「方法① 通貨ペア「○○/円」で買いポジションをとる」では、通貨ペア「○○/円」以外の通貨ペアでもトレードを行いたい方には不向きな方法です。
もしも、「○○/円」以外の通貨ペアで日をまたぐトレードをしたい場合には、注文前にスワップポイントを確認しておくことが大切です。
「○○/円」以外の通貨ペアで日をまたぐトレードをしたい場合には、注文前にスワップポイントをしっかり確認しておきましょう。
大きなトレードのチャンスならまだしも、日をまたぐトレードにおいて、わざわざスワップポイントがマイナスの通貨を選ぶ必要はありません。
損失を防ぐ方法③： 翌日に持ち越さずに注文を決済する
スワップポイントは翌日にポジションを持ち越してしまうことで発生するため、その日のうちに注文を決済してしまえば、スワップポイントは発生することはありません。
とくに、FXの取引を始めて間もないときには、夜中の相場変動によって大きな損失が発生してしまう可能性もあるため、スワップポイントを気にする以上に注意することがあります。
そのため、慣れるまではポジションを翌日に持ち越さないトレードを心掛けることが大切です。
スワップポイントによる損失に加えて相場変動による損失まで加わると、資金的にも精神的にも大打撃を受けることになります。
スワップポイント狙いの長期投資
現在、日本の大手銀行の定期預金金利は0.01％程度なので、10万円を預けて1年後に利息をもらったとしても、10円にしかなりません。
そのため、スワップポイントを狙った長期トレードをされる方もいます。
スワップポイントは通貨ペアごとで様々ですが、仮に1日100円のスワップポイントが付与されるのであれば、1ヶ月で3,000円、1年後には36,500円という利益を得る計算になります。
あくまでもスワップポイントが変動しなければという条件付きですが、日本の政策金利はほぼ0％という状態を継続しているので、この状態が数年間続くのであれば長期トレードは有利に働きます。
| トレード日数 | スワップポイント |
|---|---|
| 1日 | 100円 |
| 1ヵ月 | 3,000円 |
| 1年 | 36,500円 |
| 5年 | 182,500円 |
| 10年 | 365,000円 |
スワップポイントによる利益は、銀行の定期預金による利息よりも大きな利益になります。
まとめ
この記事では、スワップポイントの仕組みについて説明しました。
スワップポイントは日をまたぐトレードをメインにされる場合には注意しておく必要がありますが、スキャルピングや短期のデイトレードをメインにされる場合にはとくに気にする必要はありません。
ご自身のトレードスタイルに合わせて、スワップポイントを確認するかどうかを決定すると良いと思います。
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